中国平安：践行国际化标准 构建中国特色金融集团公司治理机制

谢永林表示，完善公司治理是金融企业深化改革、实现高质量发展的首要任务。得益于改革开放，中国平安大胆先行、先试、先探索，一方面通过引入“三体（外资、外体、外脑）”，逐步建立健全国际化公司治理；同时与我国实际情况相融合，建立起完善的“五会”体系，形成了科学的公司治理架构，助力了平安深化改革和风险防范，为我国金融企业公司治理提供参考模板。

目前，平安已从一家仅有13人的单一保险公司，发展成为国内最大的混合所有制公众上市公司，资产规模9万亿、年纳税超过1200亿、市值1.5万亿的综合金融集团，名列 《财富》世界500强第21位，“福布斯全球2000强”第7位，五度蝉联全球第一保险品牌。近15年来，集团总资产、总营收、净利润复合增长率近30%，纳税额复合增长率达到32%。2020年前三季度最新数据显示，中国平安实现归属于母公司股东的营运利润1,086.92亿元，同比增长4.5%；年化营运ROE为20.9%；个人客户数超2.14亿；科技专利申请数累计达28,037项，较年初增加6,654项，位居国际金融机构前列。

坚持“三个符合、两个遵守”，建立“五会一体”的治理架构

作为A+H股境内外上市综合金融集团，中国平安始终坚持“三个符合、两个遵守”的公司治理基本原则，即“符合国际惯例、符合中国国情、符合行业特点，遵守沪港两地的上市规则、遵守中国法律法规以及监管规定”，建立了依托本土优势兼具国际标准的公司治理架构且不断完善。

按照《公司法》、《证券法》等相关法律法规及规范性文件的要求，并结合公司实际情况，中国平安形成了党委会、股东大会、董事会、监事会及执行委员会的“五会”治理体系，“五会”各司其责，不缺位，不越位，不错位。“五会”的有效运作，可以确保公司朝着清晰的战略目标前进。

谢永林表示，“五会”中，党委会在企业经营中处于“把方向、管大局、保落实”的领导核心和政治核心地位。平安注重将党建工作与现代企业制度有机结合起来，党组织职责的行使与公司治理有序衔接，确保党在全公司的政治引领作用，确保公司经营发展的方向、重点路径不偏航。全系统还建立从集团到各子公司、及各地机构的双线联合党委，确保党的方针政策的贯彻落实。

股东大会坚持多元的混合所有制结构，依照《公司法》行使职权，并坚持股东“三不”原则，即不得直接或间接干预公司日常经营管理、不得以任何理由或方式向公司委派管理层、不得违规和公司发生关联交易；确保大股东依法依规参与公司治理，有效防范股东利用地位损害公司及各利益相关方的合法权益。

“平安集团的董事会不仅关注于公司治理，还注重公司战略的前瞻性、引领性、准确性，关注公司长期、可持续发展，以高度危机意识，捕捉未来发展机遇。”谢永林说。

定位清晰、各司其职，逐步形成平安特色治理模式

作为一家科技型综合金融集团，平安有着明晰的集团职责。谢永林介绍说，平安推行“集团控股，分业经营，分业监管，整体上市”的公司运作模式。一方面集团定位明确、职能清晰，坚持“有所为，有所不为”，集团不经营具体业务，专注于三大定位，即战略方向盘、经营红绿灯、业务加油站，旨在做好战略制定和引领、推动和监控业务经营、以及协助业务达成。另一方面，集团作为投资控股公司，代表股东通过董事会行使“战略规划、合规风控、资本配置、协同效应、品牌管理”五大核心职责，与监管部门共同形成“双重监督、双重管控”。

完善的矩阵管理是平安公司治理的又一特色。“执行官+矩阵”决策管理机制形成了共同决策、分工负责、权责清晰的架构，确保任何重大经营管理决策，都由业务执行官和职能执行官集体参与。随着“联席CEO”的设立，平安又形成了“联席CEO+职能执行官”集体决策机制。谢永林说，这是我们对公司治理结构，“集体决策、分工协同、矩阵管理、制约制衡”模式与制度化流程的进一步完善和升级。

综合金融模式已经成为平安的发展优势，如何让综合金融更好提升效率、优化成本、服务客户。平安在公司治理中形成了独特的集中运营职能，即通过多渠道获客、各系列产品中台集中、各专业公司后台集中，提升服务效率、降低运营成本、优化客户体验，最终实现“一个客户、一个账户、多个产品、一站式服务”的目标。

“此外，我们不断推进数据化经营，保证我们公司治理与时俱进，持续引领。数据化经营贯穿经营、管理的方方面面，要通过人工智能、大数据等技术手段，实现先知、先觉、先行，公司治理工作可以更加高效、更加智慧。”谢永林说，2019年和2020年，平安连续两年成为中国首家发布年报的险企。年报发布越快，能够让市场更及时了解到我们的发展情况，而这正是得益于全面数据化的经营改革，是平安利用科技手段优化公司治理的最直观呈现。

双重矩阵、五大支柱、一个平台，建立“251”风控体系

金融企业的公司治理的好坏，决定着“防风险、抗风险”能力的高低。平安自成立以来就坚持“规范经营、专业运作”方针，探索建立了一套集中管理、防范风险的运营机制，即“251体系”。

具体而言，“2”就是指集团与专业公司双重风险矩阵管控体系；“5”就是指按照国际标准构建覆盖信息安全风险、资产质量风险、流动性风险、合规操作风险、品牌声誉风险五大风险条线的管理框架，通过这五大支柱，实现从上至下、端对端的风险联控；“1”是指统一的风险监控及经营检视平台。

在金融+科技的战略指引下，平安将数字科技全面渗透到金融风险管理当中，将“251体系”中的“1”，升级为iRisk，即平安智风控。它是一个面向全用户一体化、智能化、场景化的AI风险管理平台，通过交互分析平台、AI工具平台、数据标签平台，可以实现智慧风控和精益管理。谢永林介绍说。

此外，平安集团及专业公司之间建立严格的防火墙制度，杜绝关联交易、不公平交易、风险内部传播、信息安全等问题。

引领中国ESG，持续发挥正面影响力

谢永林表示，平安已经把ESG的核心理论和标准全面融入企业治理中，建立了从集团董事会、集团执行委员会、集团ESG办公室最后到专业子公司的四层ESG治理体系，明确各层级权责，从上至下落实ESG理念和战略。在该ESG组织管理体系的推动下，公司不断完善ESG政策制度体系，并与公司全面风险管理体系进行融合，提升公司综合治理水平。目前，在该体系的指导下，平安集团ESG已经达到全国金融企业最高水平，MSCI ESG评级为A级，受到更广泛的海内外投资者认可。

截至2020年6月末，中国平安责任投资规模达1.18万亿元，普惠及绿色信贷总额达1.27万亿元，可持续保险产品1387种、保险金额78万亿元。3年来，“三村工程”已在全国21个省、自治区落地，通过扶贫保、发债、贷款等多种形式，共发放扶贫资金265.96亿元，带动建档立卡贫困户47036人，人均增收2500元，惠及贫困人口73万人。此外，平安一直积极参与环境公益、红十字公益、灾难救助等各项社会公益事业，累计公益捐赠超3亿元，抗击疫情累计捐赠超过1.22亿元。

在持续规范公司治理结构、实现健康可持续发展的同时，中国平安努力做好金融服务实体经济。围绕“一带一路”、粤港澳大湾区等重大战略和国家大型基础设施建设，累计提供融资规模超过5万亿元，为1.5万家企业和重点工程项目提供防灾防损服务，企业财产保险累计保险金额超过20万亿元。(安银)

关于中国平安

中国平安保险（集团）股份有限公司（以下简称“中国平安”，“公司”，“集团”）于1988年诞生于深圳蛇口，在各级政府及监管部门、广大客户和社会各界的支持下，成长为我国三大综合金融集团之一，在《福布斯》“全球上市公司2000强”中名列第7位，居全球多元保险企业第1位；在美国《财富》世界500强名列第21位，蝉联中国内地混合所有制企业第1位。中国平安在香港联合交易所及上海证券交易所两地上市。

中国平安致力于成为国际领先的科技型个人金融生活服务集团，在“金融+科技”、“金融+生态”的战略规划指引下，公司将创新科技聚焦于大金融资产、大医疗健康两大产业，为客户创造“专业，让生活更简单”的品牌体验。

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